Según la Comisión de Bolsa y Valores, Marco “Sully” Pérez de Midland, Texas, solía decirles a sus clientes que su plan de inversión era mejor que un 401(k).
Ahora, el Tribunal de Distrito de EE. UU. en el oeste de Texas ha ordenado que se detenga toda la operación y que se congelen los activos restantes. La SEC dice que el plan de inversión fue una "farsa" y un esquema Ponzi. Pérez gastó millones de dólares del dinero de jubilación de sus inversionistas viviendo en lo alto, y la mayor parte del dinero se ha ido, dice la SEC. Eso incluyó más de $ 1 millón gastado en autos nuevos, $ 300,000 en joyas, $ 450,000 volando en aviones privados y $ 110,000 en la recepción de su boda a bordo del crucero Queen Mary. Todo durante un periodo de poco más de tres años.
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Durante ese tiempo, Pérez también apostó más de $200,000 en los casinos, hizo retiros de efectivo por un total de más de $600,000 y gastó enormes sumas de dinero en todo, desde un helicóptero hasta los Dallas Cowboys, dice la SEC.
La supuesta juerga total llegó a alrededor de $ 5.6 millones, o más de $ 4,400 todos los días, incluidos los domingos. Eso fue casi dos tercios del dinero invertido con él, dice la SEC.
Permian Basin Proppants Inc., una compañía que Pérez controla como presidente y que utilizó para llevar a cabo el plan, también fue acusada, dijo la SEC.
Mientras tanto, informa la Comisión, todo el esquema era falso. "Permian era y es una farsa" y "tenía pocos ingresos legítimos", dice la Comisión. “En realidad, Pérez y Permian usaron la mayoría de los fondos de los inversionistas para el beneficio personal de Pérez, para realizar pagos Ponzi a los inversionistas”, y para fines no comerciales, dice.
Y si la SEC tiene razón, hasta 265 inversionistas ordinarios pueden perder en promedio hasta $35,000 de sus fondos de jubilación cada uno.
El abogado de Pérez, Arnold Spencer de Dallas, le dice a MarketWatch: “Sr. Pérez tiene la intención de defenderse de las acusaciones en la demanda. Pero lo que es más importante, tiene la intención de trabajar con la SEC y sus inversores para proteger los intereses de los inversores y la empresa”.
Independientemente de cómo resulte esto, asumimos que los inversores pueden olvidarse de sus sueños inmediatos de jubilaciones anticipadas y fáciles.
En el camino, dice la SEC, los inversores ignoraron una larga lista de importantes señales de advertencia.
Entre ellos:
1. Prometió retornos de inversión con un riesgo supuestamente bajo. Pérez prometió rendimientos de la inversión de hasta el 30% sin riesgo alguno, dice la SEC. Esto, en un momento en el que incluso Goldman Sachs y Warren Buffett no podían promediar más del 12%, con mucho riesgo. Pérez incluso garantia los rendimientos de los inversores individuales oscilan entre el 10 % y el 100 % en un plazo de 30 a 90 días, informa la SEC.
2. Prácticas comerciales cuestionables. Pérez también supuestamente ofreció a algunos inversionistas un rendimiento adicional garantizado del 20%. si publicaran reseñas entusiastas de él y su operación de inversión en el sitio web del Better Business Bureau.
3. Cosas que no tenían sentido. Pérez supuestamente les dijo a los inversionistas que su negocio siempre tenía suficiente efectivo disponible para pagar a todos sus inversionistas, lo que plantea la pregunta obvia de por qué esta operación increíblemente lucrativa, repleta de efectivo, incluso necesitaba inversionistas externos.
4. Formas artificiales de evitar que los inversores retiren su dinero. Permian supuestamente tenía un bloqueo de fondos de 366 días. Y, dice la SEC, cuando ciertos inversionistas intentaron sacar su dinero, Pérez les dijo que la SEC no los dejaría.
5. Marketing de afinidad. Pérez, un veterano de la Marina de los EE. UU., promocionó su esquema especialmente a otros veteranos, así como al personal militar activo. Hizo gran parte de su aparente historia de "militar a millonario". El marketing de afinidad no siempre es una señal de advertencia, pero es tan común en los fraudes de inversión que la SEC en realidad tiene un documento de advertencia sobre el tema.
De acuerdo, para los inversores experimentados y conocedores, algunas de estas supuestas señales de alerta son tan obvias que merecerían una ovación inmediata del Bronx. Pero muchas personas, tal vez la mayoría, son relativamente inexpertas cuando se trata de invertir. ¿Y por qué no deberían serlo? El tema puede ser muy complejo, los productos de inversión pueden ser misteriosos y opacos, y la educación financiera es básica o inexistente.
Casos como este plantean nuevamente una pregunta simple y obvia: ¿No sería más barato si enseñáramos a la gente más sobre estas cosas mientras todavía están en la escuela?
Fuente: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo