Cómo las máquinas inteligentes están remodelando la inversión

Takeaways

• El aprendizaje automático es un tipo de inteligencia artificial (IA) que utiliza algoritmos informáticos para analizar y aprender de los datos
• Los algoritmos de aprendizaje automático pueden extraer información de los datos de manera más rápida y eficiente que los humanos y, dentro de los parámetros establecidos, pueden generar información y observaciones únicas que podrían no ser intuitivas para un observador humano.
• El aprendizaje automático en la inversión está ayudando a las personas a encontrar nuevas oportunidades de inversión, eliminando el sesgo de la toma de decisiones y adaptando el asesoramiento financiero a las personas. 

Los inversores siempre están a la caza de nuevas formas de tomar decisiones de inversión más inteligentes. Muchos confían en estrategias “cuantitativas”, o modelos matemáticos, para predecir el éxito de sus decisiones. Pero el aprendizaje automático en la inversión ofrece una forma novedosa y más eficiente de tomar mejores decisiones de inversión, sin que los inversores tengan que mover un dedo.  

Solo tome Q.ai, por ejemplo. Q.ai aprovecha la inteligencia artificial para maximizar los rendimientos de los inversores y minimizar los riesgos al adaptarse automáticamente a las condiciones del mercado.

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Inteligencia artificial y aprendizaje automático: ¿cuál es la diferencia?

“Inteligencia artificial” es una frase general que se refiere a los algoritmos informáticos que toman decisiones inteligentes. Un ejemplo simple son los servicios de chatbot que aparecen en la mayoría de los sitios web para ofrecer asistencia. Según las palabras clave que utilice, estas IA simples pueden arrojar respuestas rápidas a sus preguntas. 

Pero esta IA básica es solo la punta del iceberg. De hecho, la IA es un campo completo de la informática que se divide en subespecialidades, como el aprendizaje profundo y las redes neuronales. Cada tipo de IA recopila, analiza y usa datos de diferentes maneras.

El aprendizaje automático es un tipo de IA que utiliza algoritmos complejos para procesar grandes cantidades de datos rápidamente. Luego, la máquina usa estos datos para hacer predicciones, recopilar información y aprender. Cuanta más información procesan estos algoritmos, más inteligentes se vuelven, de ahí el nombre de "aprendizaje automático". 

Aunque todavía es nuevo, el aprendizaje automático ya ha hecho avances en ingeniería, atención médica e informática. La industria de servicios financieros también se beneficiará debido al gran volumen de datos generados cada día. 

Y un área que finalmente está recibiendo la atención que merece, gracias a sistemas como nuestro propio Q.ai, es el uso del aprendizaje automático en la inversión. 

Los beneficios del aprendizaje automático en la inversión

Si bien el aprendizaje automático ha existido durante algún tiempo, los inversores minoristas solo recientemente han tenido la oportunidad de aprovecharlo. Y los inversores ya están viendo los beneficios a medida que descubrimos formas nuevas y creativas en las que el aprendizaje automático puede mejorar las ganancias y el potencial. 

Oportunidades comerciales algorítmicas

La cantidad de datos que los inversores necesitan para tomar decisiones comerciales verdaderamente informadas es astronómica. Pero debido a los límites del cerebro humano, los inversores solo pueden procesar cierta información a la vez. 

Pero el comercio algorítmico puede aumentar el acceso de un inversor a información de mercado de calidad. 

Como puede adivinar por el nombre, el comercio algorítmico utiliza algoritmos complejos para tomar decisiones de inversión. A diferencia de los humanos, estos algoritmos de aprendizaje automático pueden procesar enormes volúmenes de datos casi al instante. Y debido a que pueden aprender de estos datos, hacen sugerencias mejor informadas y más eficientes todo el tiempo.

Los inversores pueden capitalizar este potencial utilizando el aprendizaje automático para analizar datos de mercado actuales e históricos para encontrar inversiones rentables. Luego, pueden usar conocimientos algorítmicos para recomendar inversiones o incluso ejecutar transacciones automáticamente. 

Mayor acceso a las inversiones

El uso del comercio algorítmico es una forma de aumentar su destreza de inversión. Sin embargo, la mayoría de los inversores no tienen acceso a su propio algoritmo de aprendizaje automático. 

Afortunadamente, los asesores robóticos respaldados por IA como Q.ai están aquí para ayudar a los inversores a aprovechar el aprendizaje automático. 

Dichas plataformas se basan en algoritmos complejos por su experiencia y capacidad de procesamiento de datos para tomar decisiones de inversión y negociar valores. Luego, pasan estos beneficios a los inversores en forma de carteras personalizadas y oportunidades de inversión pasiva. 

Muchos también brindan asesoramiento financiero automatizado a los inversores en función de breves encuestas de registro. Utilizando información como la edad, la tolerancia al riesgo y la situación financiera de una persona, los asesores respaldados por IA pueden ofrecer recomendaciones financieras personalizadas. 

Los asesores automáticos también ofrecen varias ventajas que los asesores financieros humanos a menudo no pueden ofrecer. Por ejemplo, suelen ser más baratos que los asesores humanos y muchos requieren una inversión inicial menor que las grandes empresas de gestión de activos. 

Además, los asesores robóticos permiten el acceso a su cuenta las 24 horas del día, los 7 días de la semana, evitando la necesidad de horas de oficina y vacaciones libres. (Aunque, como servicios de inversión automatizados, los asesores robóticos tampoco requieren la supervisión que puede requerir su cartera tripulada). 

Planificación de jubilación más inteligente

La planificación de la jubilación es una razón enorme por la que muchas personas invierten. Muchos administradores de activos adoptan un enfoque holístico de la jubilación, analizando su edad, finanzas, activos y potencial de ingresos para diseñar su cartera de jubilación. Luego, ajustan periódicamente sus inversiones para que coincidan con su tolerancia al riesgo a medida que envejece y su situación financiera cambia con el tiempo. 

Al igual que otros servicios de inversión basados ​​en humanos, este estilo de planificación de la jubilación puede ser costoso e ineficiente. Pero aquí, también, el aprendizaje automático está avanzando a pasos agigantados. 

A medida que los modelos de inteligencia artificial aprenden y se desarrollan, se vuelven más hábiles para ayudar a los inversores a crear carteras de jubilación y promulgar estrategias de dinero inteligente. Usando encuestas breves, datos históricos del mercado y análisis predictivo, las máquinas pueden crear varios planes de jubilación personalizados para un solo inversionista. Entonces, todo lo que le queda al inversionista es seleccionar el plan que se adapte a sus necesidades y financiar sus inversiones. 

Disminución del sesgo humano en las decisiones de inversión. 

Como humanos, somos innatamente emocionales y, a veces, tomamos decisiones irracionales. Al invertir, esto a menudo conduce a comportamientos de "evasión", ya que los inversores suelen evitar los resultados negativos en lugar de asumir los riesgos necesarios para ver resultados positivos. 

Un excelente ejemplo es el comportamiento de los inversores en medio de la volatilidad del mercado a principios de 2020. Muchos inversores retiraron sus carteras cuando el mercado colapsó para evitar perderlo todo. Sin embargo, aquellos que se lanzaron de cabeza al colapso del mercado vieron cómo sus carteras se recuperaban en menos de seis meses, y luego se lanzaron directamente a un mercado alcista que vio cómo sus ganancias aumentaban aún más. 

Invertir en valores de calidad con descuento es el epítome de "compra barato, vende caro". Pero muchos inversores entran en pánico durante la volatilidad del mercado, lo que lleva a peores resultados que si hubieran dejado su dinero solo. 

Pero el aprendizaje automático y los modelos comerciales algorítmicos no se atribuyen a la irracionalidad humana. Como tales, son los jueces imparciales perfectos para guiar a los inversionistas hacia decisiones de inversión más inteligentes, ya sea dejando dinero en el mercado, mezclando fondos o incluso aumentando las inversiones durante una caída del mercado. 

Oportunidades de inversión sin explotar

Los algoritmos de aprendizaje automático no siempre buscan relaciones lineales en los datos. Es decir, no dejan de analizar datos cuando se hace evidente una relación lineal de “causa y efecto”. En cambio, examinan los datos desde todos los lados, lo que puede llevarlos a encontrar inversiones que el mercado ha sobrevaluado o subvaluado. 

Debido a sus habilidades únicas para identificar nuevas relaciones, los modelos de aprendizaje automático son las herramientas perfectas para identificar nuevas oportunidades de inversión. Los inversores pueden utilizar este potencial para recopilar información del mercado y realizar inversiones novedosas en función de factores como su tolerancia al riesgo y su situación financiera. Con el tiempo, estas nuevas oportunidades de inversión pueden incluso resultar rentables. 

El potencial de mayores rendimientos

No hay garantías en la inversión, incluso cuando está utilizando inteligencia artificial. Sin embargo, al observar todos los beneficios que hemos presentado hasta ahora, es plausible que el aprendizaje automático en la inversión pueda generar mayores ganancias de inversión. 

Después de todo, las máquinas pueden procesar datos en tiempo real más rápido que los humanos y usar esta información para obtener información e incluso tomar decisiones comerciales. Y a medida que estos modelos aprenden de nuevos datos, es probable que disminuyan la cantidad de errores que cometen. Sin mencionar que los asesores de inversión basados ​​en máquinas tienen un precio mucho más bajo que la mayoría de los asesores humanos. 

Cuando suma estos factores, es razonable anticipar que el aprendizaje automático podría conducir a mejores resultados de cartera, al menos eventualmente. Y a medida que los inversores cometen menos errores, superan sus sesgos irracionales y amplían sus horizontes con la IA, también aumentan su potencial de éxito (y riqueza). 

Aprendizaje automático en la inversión: una oportunidad única para mejorar

El aprendizaje automático está revolucionando la industria de la inversión al proporcionar a los inversores un acceso sin precedentes a inversiones baratas y eficientes. A medida que más carteras, asesores robóticos y gestores de inversiones adopten técnicas de aprendizaje automático, los inversores obtendrán un mayor acceso a sus beneficios. 

Si está listo para comenzar con el aprendizaje automático en la inversión, no busque más allá de la propia plataforma respaldada por IA de Q.ai. Con Q.ai, obtendrá acceso a carteras ajustadas al riesgo, kits de inversión únicos e incluso nuestra función de cobertura gestionada por IA, Protección contra desventajas. Lo mejor de todo es que es rápido y fácil de comenzar.

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