Los hogares que ganan más de $200,000 al año representan solo una pequeña parte de todos devoluciones de impuestos que se presentan en un año determinado, pero su movimiento entre estados puede tener un impacto financiero significativo. Cuando un estado pierde más contribuyentes con altos ingresos de los que gana en un año determinado, los ingresos fiscales pueden disminuir y la situación fiscal del estado puede empeorar. Es por eso que, a pesar de representar menos del 7 % del total de las declaraciones de impuestos presentadas en los 50 estados y el Distrito de Columbia en 2020, los patrones de migración de los hogares con altos ingresos continúan en los titulares.
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Con esto en mente, SmartAsset se propuso identificar los estados con mayor movimiento de hogares de altos ingresos. Para hacer esto, examinamos la entrada y salida de contribuyentes que ganan al menos $200,000 en cada estado entre 2019 y 2020. Para obtener detalles sobre nuestras fuentes de datos y cómo reunimos toda la información para crear nuestras clasificaciones finales, lea Datos y metodología sección a continuación.
Principales Conclusiones
Los estados de Sun Belt ven la mayor cantidad de migración. De los 10 estados que tienen la mayor afluencia de hogares de altos ingresos, ocho están ubicados al menos parcialmente en Sun Belt. Eso incluye los seis estados principales, comenzando con Florida.
El impuesto estatal sobre la renta juega un papel. Hay nueve estados del país que no gravan los ingresos a nivel estatal. Cuatro de esos estados, Florida, Texas, Tennessee y Nevada, se encuentran entre los 10 lugares con la mayor afluencia neta de hogares de altos ingresos.
DC tiene la mayor proporción de altos ingresos, mientras que West Virginia tiene la menor. Los hogares que ganan al menos $200,000 al año constituyen el 12.19 % de todos los declarantes de impuestos en el Distrito de Columbia. La capital de la nación es uno de los cuatro lugares, junto con Connecticut, Nueva Jersey y Massachusetts, donde los contribuyentes de altos ingresos representan más del 10% de todas las declaraciones de impuestos. Mientras tanto, West Virginia tiene el porcentaje más bajo de contribuyentes que ganan $200,000 y más (2.96%).
Estados que obtienen hogares de altos ingresos
Ningún estado está ganando más hogares de altos ingresos que Florida y ni siquiera está cerca. A pesar de perder 11,756 contribuyentes que reportaron al menos $200,000 en ingresos en 2020, Sunshine State agregó 32,019 hogares con altos ingresos ese mismo año. Esa es una adición neta de 20,263 contribuyentes de altos ingresos.
Al igual que Florida, Texas, el segundo lugar del ranking, no tiene impuestos estatales sobre la renta. A pesar de ocupar el segundo lugar, la migración neta de hogares de altos ingresos del estado fue aproximadamente una cuarta parte de lo que vio Florida en 2. Específicamente, el estado de la estrella solitaria agregó 2020 contribuyentes que ganan al menos $18,417 y perdió 200,000.
Le siguen Arizona, Carolina del Norte y Carolina del Sur con migraciones netas de 5,268, 4713 y 3,967 hogares de altos ingresos, respectivamente. Tennessee (+2,743), Colorado (+2,624), Nevada (+2,331), Idaho (+2,055) y Utah (+1,503) completan los 10 estados principales con las mayores migraciones netas de contribuyentes de altos ingresos.
Estados que pierden hogares de altos ingresos
No sorprende que la mayoría de los estados con las pérdidas netas más altas de hogares que ganan más de $200,000 se consideren tradicionalmente como estados con impuestos altos.
Nueva York vio una salida neta de casi 20,000 hogares de altos ingresos en 2020, más que cualquier estado en nuestro estudio. Mientras que el Empire State ganó 9,650 hogares de este tipo, perdió la friolera de 29,562 en el mismo año. California no se quedó atrás, perdiendo una cifra neta de 19,229 contribuyentes de altos ingresos.
Illinois, Massachusetts y Virginia tuvieron la tercera, cuarta y quinta mayor salida neta de hogares de altos ingresos en 2020, seguidos por Nueva Jersey, Maryland, el Distrito de Columbia, Minnesota y Ohio.
Sin embargo, los 10 lugares al final de nuestra lista aún tienen un alto porcentaje de hogares que ganan más de $200,000. En promedio, los hogares con altos ingresos representan el 6.82 % de todos los declarantes de impuestos a nivel nacional, significativamente más bajo que el promedio de los 10 lugares al final de nuestra clasificación (8.79 %).
información y metodología
Para determinar hacia dónde se mudan los hogares de altos ingresos, consideramos datos de los 50 estados, así como del Distrito de Columbia. Definimos hogares de altos ingresos como aquellos con ingresos brutos ajustados de $200,000 o más. Más específicamente, examinamos de cerca las siguientes dos métricas:
Entrada de contribuyentes que ganan $ 200,000 o más. Este es el número de contribuyentes con ingresos brutos ajustados de al menos $200,000 que se mudaron a un estado. Los datos provienen del IRS y son para 2019-2020.
Salida de contribuyentes que ganan $ 200,000 o más. Este es el número de contribuyentes con ingresos brutos ajustados de al menos $200,000 que se mudaron fuera de un estado. Los datos provienen del IRS y son para 2019-2020.
Para clasificar los estados, determinamos la entrada neta de hogares de altos ingresos de cada estado. Este es el flujo de entrada menos el flujo de salida. Luego clasificamos los estados según el flujo de entrada neto en orden descendente.
Consejos para mudarse a otro estado
Pídele a un asesor financiero que te ayude a dar el paso. Un asesor puede ayudarlo a poner en orden sus asuntos financieros, lo que puede garantizar que su mudanza se realice sin problemas. Herramienta gratuita de SmartAsset lo conecta con hasta tres asesores financieros que prestan servicios en su área, y puede entrevistar a sus asesores compatibles sin costo alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus metas financieras, Empezar ahora.
Considere las leyes sobre la planificación patrimonial y los ingresos por inversiones. Ryan Flandes, un analista financiero colegiado (CFA) en Bel Air, Maryland, dijo que los impuestos estatales sobre la renta y el costo de vida son las dos consideraciones más importantes que se deben tener en cuenta al mudarse a un nuevo estado. Sin embargo, hay algunas cosas no tan obvias que también deberá tener en cuenta. “Los impuestos sobre el patrimonio y los asuntos de planificación del patrimonio son específicos de cada estado. Es importante revisar testamentos, poder notarial, etc. con verbosidad correcta al hacer cambios de estado. También es importante entender cómo su nuevo estado potencialmente gravará su patrimonio (o fideicomiso) y hará los cambios necesarios”, dijo Flanders. “Las cuentas de inversión para familias de mayores ingresos netos a menudo utilizan bonos municipales y fondos de bonos debido a sus atributos fiscales”.
No se olvide de los cambios en el cuidado de la salud. Jeremy Finger, director ejecutivo y fundador de Riverbend Wealth Management en Carolina del Sur, recomienda consultar con su compañía de seguros de salud para asegurarse de conservar los beneficios en su nueva ubicación. “Tanto el seguro de salud privado para jubilados más jóvenes como Medicare Advantage los planes tienen áreas de servicio específicas”, dijo Finger, un planificador financiero certificado. “Los jubilados que se mudan fuera del área de servicio deberán encontrar un nuevo plan, lo que podría significar primas más caras y mayores gastos de bolsillo”.
Crédito de la foto: ©iStock.com/FatCamera
El puesto Hacia dónde se mudan los hogares de altos ingresos: estudio de 2022 apareció por primera vez en Blog de activos inteligentes.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/heres-why-rich-americans-moving-160056908.html