Fidelity lanza 2 nuevas formas de invertir en activos alternativos, pero hay una trampa

Los inversores que buscan diversificar sus carteras con inversiones alternativas tienen dos nuevas opciones cortesía de Fidelidad.

El gigante de los servicios financieros está ampliando su línea de inversion alternativa productos con el lanzamiento de dos fondos mutuos alternativos líquidos que invertirán en clases de activos tradicionales y no tradicionales. Los fondos, conocidos como "líquidos alternativos", se basarán en estrategias comerciales y de inversión más complejas en comparación con los fondos mutuos más convencionales.

Sin embargo, hay una trampa. Los fondos solo están disponibles a través de asesores financieros e intermediarios. Si está buscando contratar a un asesor financiero para que lo ayude a administrar su cartera, planificar su jubilación o satisfacer otras necesidades financieras, SmartAsset puede ayudarlo a encontrar uno.

"En cualquier entorno de mercado, creemos que la diversificación de la cartera es crítica y vemos las alternativas líquidas como una oportunidad potencial para que los asesores completen la cartera de un inversor a través de fuentes alternativas de alfa y estrategias que generalmente están menos correlacionadas con los mercados financieros más amplios", dijo Vadim Zlotnikov. , presidente de Fidelity Asset Management Solutions.

¿Qué es una inversión alternativa?

Una inversión alternativa es un activo que queda fuera de las categorías de inversión tradicionales. Si bien las inversiones tradicionales incluyen acciones, bonos, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF), las inversiones alternativas pueden ser:

Las inversiones alternativas normalmente no tienen correlación con las inversiones convencionales y, como resultado, pueden ayudar a diversificar la cartera de un inversor. Sin embargo, esto también puede dificultar su valoración. Si bien sus rendimientos pueden ser más sólidos que los activos tradicionales, las inversiones alternativas pueden conllevar riesgos significativos y mayores barreras de entrada. Por ejemplo, los fondos de cobertura normalmente se reservan para inversores acreditados, es decir, aquellos con un ingreso del trabajo de al menos $ 200,000 durante cada uno de los últimos dos años calendario o un patrimonio neto de $ 1 millón o más.

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Los activos alternativos también tienden a ser ilíquidos en comparación con los activos tradicionales, lo que significa que no es tan fácil convertirlos en efectivo. Por ejemplo, puede ser más difícil vender una propiedad inmobiliaria en comparación con vender 500 acciones de Apple.

Al poseer acciones de un fondo mutuo que invierte en activos alternativos, los inversores pueden agregar una mayor diversidad a sus carteras y al mismo tiempo beneficiarse de la liquidez que brindan las inversiones tradicionales.

Los nuevos fondos de Fidelity

En un comunicado de prensa que anuncia el lanzamiento de sus dos nuevos fondos, Fidelity dijo que sus activos alternativos líquidos "buscan ofrecer inversiones no correlacionadas para ayudar a proporcionar una mayor diversificación de la cartera de los mercados más amplios de renta variable y renta fija".

Aquí hay un vistazo a los dos fondos, cómo se administran y en qué invierten:

• Fondo de Oportunidades Macro de Fidelity: Utilizando un análisis fundamental para evaluar temas y tendencias macroeconómicos, el administrador asigna los activos del fondo entre fondos mutuos y fondos cotizados, derivados, efectivo y equivalentes de efectivo. Los activos también se distribuyen en varios sectores del mercado y países, incluidos los mercados emergentes.

• Fondo de paridad de riesgo de Fidelity: Usando un análisis cuantitativo, el administrador del fondo buscará equilibrar el riesgo en cuatro factores: crecimiento, inflación, tasas reales y liquidez. El fondo también invertirá en fondos mutuos, fondos cotizados, derivados, efectivo y equivalentes de efectivo. Sin embargo, sus participaciones también pueden proporcionar exposición a préstamos apalancados, materias primas y bienes inmuebles.

Resumen Final

Los inversores que buscan obtener exposición a inversiones alternativas pueden considerar un par de nuevos fondos alternativos líquidos de Fidelity. Sin embargo, el acceso a los fondos solo está disponible a través de asesores financieros e intermediarios. Si bien las inversiones alternativas pueden conllevar un riesgo sustancial, pueden ayudar a un inversor a diversificarse y generar mayores rendimientos que los activos tradicionales.

Consejos para encontrar un asesor financiero

• Un asesor financiero puede ayudarlo con una variedad de necesidades, incluida la planificación de la jubilación, la gestión de inversiones, la planificación patrimonial y más. Encontrar un asesor financiero calificado no tiene por qué ser difícil. Herramienta gratuita de SmartAsset lo conecta con hasta tres asesores financieros que prestan servicios en su área, y puede entrevistar a sus asesores compatibles sin costo alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus metas financieras, empieza ahora.

• Cuando haya identificado algunos asesores con los que podría estar interesado en trabajar, asegúrese de buscarlos en el sitio web de FINRA. BrokerCheck sitio web, así como de la SEC Divulgación pública del asesor de inversiones sitio. Esté atento a las divulgaciones de cualquier violación legal o reglamentaria.

• Identificar sus propias necesidades es un paso vital en el proceso de encontrar un asesor financiero. Después de todo, necesita trabajar con alguien que brinde servicios que se ajusten a sus necesidades. Si la planificación patrimonial es su principal área de necesidad, tendrá que encontrar un asesor que ofrezca ese servicio y tenga cierto grado de experiencia en el mismo.

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