Las tierras de cultivo son más rentables de lo que piensas. Descubra 3 formas simples de agregarlo a su cartera hoy

Muchos subnichos inmobiliarios como oficinas, apartamentos, centros comerciales y almacenamiento están disponibles para los inversores. Uno que a menudo se pasa por alto son las tierras de cultivo. Después de todo, solo el 17 % de la tierra disponible en los EE. UU. se dedica a la agricultura. Al igual que otras inversiones inmobiliarias, tiene una baja correlación con los mercados estándar, lo que proporciona diversificación.

Otros beneficios de las tierras de cultivo incluyen tener múltiples flujos de ingresos y ser una cobertura contra la inflación. Es más fácil ganar exposición a las tierras agrícolas a través de los fondos de inversión en bienes raíces (REIT) de Farmland, las plataformas de financiación colectiva y los fondos cotizados en bolsa (ETF).

Beneficios adicionales de las tierras de cultivo

Múltiples flujos de ingresos: Además de la tierra en sí, las tierras de cultivo pueden generar ingresos por la venta de cultivos como el trigo o la soja. Estos productos tienden a ofrecer mayores rendimientos en tiempos de alta inflación. Otras fuentes de ingresos pueden incluir vallas publicitarias, arrendamientos de caza, ventas de madera y energía renovable.

Las tierras agrícolas pueden aprovechar la creciente demanda de energía renovable al albergar turbinas eólicas y paneles solares.

Cobertura de inflación: La cantidad de tierras de cultivo en los Estados Unidos está disminuyendo cada año. Sin embargo, sus fincas representan el 10% de las tierras agrícolas del mundo. Las tierras agrícolas también desempeñan un papel importante en la economía de EE. UU., ya que la agricultura representaron $ 1.055 billones en la economía de los EE. UU. durante 2020.

Esta escasez e importancia para la economía aumentan la demanda de este recurso. Al igual que el oro, las tierras de cultivo tienen un suministro finito, lo que las convierte en una gran cobertura potencial contra la inflación.

Potencialmente a prueba de recesión y pandemia: Muchas industrias inmobiliarias parecían inmunes a las recesiones. Sin embargo, el COVID-19 demostró que esto estaba mal, ya que algunos subnichos de bienes raíces, como el espacio para oficinas y los centros comerciales, sufrieron fuertes golpes.

El trabajo remoto y los cierres redujeron en gran medida la demanda de esos sectores. Por otro lado, las tierras de cultivo pueden ser inmunes a esto, ya que son una fuente de alimento.

REIT de tierras agrícolas

Una manera fácil de ganar exposición a las tierras agrícolas es invertir en REIT. En general, los REIT compran tierras agrícolas y las arriendan a los agricultores. Los REIT de tierras agrícolas también ofrecen exposición a diferentes fincas en varias áreas geográficas, proporcionando una mayor diversificación en lugar de invertir en una sola finca.

Estos REIT de tierras agrícolas son más líquidos que la tierra física, ya que se pueden comprar y vender fácilmente. Son especialmente líquidos si cotizan en bolsa, ya que puede comprarlos y venderlos en línea con corredores tradicionales como Fidelity, que ofrece transacciones ETF gratuitas.

Uno de los REIT de tierras agrícolas más establecidos es Corporación de Tierras de Gladstone. (NASDAQ: TIERRA). Esta empresa compra y arrienda tierras de cultivo en todo el país. Tiene un saludable crecimiento de ingresos de tres años del 27% y paga un rendimiento del 1.73%.

Sin embargo, este REIT no es perfecto ya que parece sobrevaluado debido a su relación precio/flujo de efectivo de 29.54 %, que es mucho más alta que la relación precio/flujo de efectivo del índice de 16.58 %.

Plataformas de crowdfunding

Varias crowdfunding plataformas especializadas en tierras de cultivo. Dos ejemplos son Steward y FarmTogether.

Mayordomo: Steward es una plataforma única que permite a los usuarios prestar y pedir prestado fondos en el sector agrícola. A diferencia de la mayoría de las plataformas de financiación colectiva, se centra en la deuda, no en las inversiones de capital.

Los inversionistas pueden prestar dinero para proyectos agrícolas por tan solo $100. Esta plataforma está abierta a inversores acreditados y no acreditados. La tasa de interés típica por proyecto oscila entre el 5 % y el 10 %, y no cobra comisiones a los prestamistas.

Granja Juntos: FarmJuntos es una plataforma de financiación colectiva más tradicional que permite a los inversores juntar su dinero con otros inversores para financiar inversiones agrícolas. Estos inversores se convierten en propietarios fraccionales, proporcionales a la cantidad que invierten.

Esta plataforma de crowdfunding está destinada a inversores acreditados y tiene mínimos altos. Tiene algunas ofertas, que incluyen Oak Ridge Pistachio Orchard y su Fondo de Tierras Agrícolas Sostenibles. Oak Ridge tiene el mínimo más bajo, que es de $ 15,000, mientras que los inversores deben aportar al menos $ 100,000 para el Fondo de Tierras Agrícolas Sostenibles.

Estas ofertas actuales tienen tasas internas de rendimiento (TIR) ​​de alrededor del 10 %, que son rendimientos superiores a la media con una baja correlación con los mercados tradicionales. Pero estos tienen un precio alto debido a los requisitos mínimos de inversión sustanciales.

ETFs

Al igual que los REIT, los ETF son una excelente manera de agregar tierras agrícolas a su cartera sin una gran inversión inicial. También son más líquidos que la tierra física, ya que se pueden comprar y vender en las bolsas de valores públicas.

Los ETF invierten principalmente en sociedades de capital REIT, y muchos de estos ETF se gestionan de forma pasiva. Un ETF REIT administrado pasivamente es el ETF de Vanguard Real Estate Index Fund (NYSEARCA: Vnq), que rastrea el índice MSCI US REIT. Este fondo tiene un bajo índice de gastos del 0.12 %, ya que sigue al índice de referencia, en lugar de intentar superarlo.

Un ETF de tierras de cultivo popular es el ETF iShares MSCI Global Agriculture Producers (NYSEARCA: VEGI). Al igual que el ETF REIT de Vanguard, también se gestiona de forma pasiva y sigue el índice de mercado de inversión de productores agrícolas seleccionados MSCI ACWI. También tiene un bajo índice de gastos de 0.39%.

Este fondo invierte en empresas agrícolas que producen fertilizantes y productos químicos agrícolas y herramientas agrícolas como maquinaria. Tiene participaciones que se especializan en el envasado de alimentos y carnes. Una de sus participaciones más populares es el fabricante de equipos agrícolas. Deere & Co. (BOLSA DE NUEVA YORK: DE).

Nota final

Farmland es un subnicho de bienes raíces pasado por alto que puede proporcionar más estabilidad y diferentes fuentes de ingresos que otros. Tiende a ser a prueba de recesiones y pandemias, ya que las personas siempre necesitarán comer.

No necesita invertir directamente en tierras de cultivo para aprovechar los beneficios de esta clase de activos única. En su lugar, puede invertir cantidades más bajas en REIT de tierras agrícolas, plataformas de financiación colectiva y ETF.

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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html