Una gran cantidad de esquemas Ponzi recientes han utilizado la infraestructura de finanzas descentralizadas (DeFi) para defraudar a sus clientes. Este artículo explora el ecosistema DeFi y cómo los estafadores pueden explotarlo para robar a los cripto novatos.
La representación de la criptomoneda y la palabra 'DeFi' que se muestra en una pantalla en el fondo son ... [+]
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DeFi es un término amplio para la infraestructura financiera y los servicios financieros proporcionados en cadenas de bloques públicas a través de la tecnología de contratos inteligentes. Éter
El desarrollo de DeFi ha progresado hasta el punto en que existen plantillas de creación de tokens, lo que permite que cualquier persona cree un token en cuestión de minutos sin ningún conocimiento o experiencia en programación. Esto abre la puerta a una caja de Pandora en la que los creadores de tokens pueden crear excelentes aplicaciones descentralizadas, mientras que las personas malintencionadas pueden usar la tecnología para crear dApps maliciosos, como los esquemas Ponzi.
Los esquemas Ponzi son ilegales en la práctica. Sin embargo, algunas cadenas de bloques están descentralizadas y no existe una única jurisdicción a cargo de hacer cumplir las leyes locales. Algunas cadenas de bloques centralizadas se basan en áreas con poca o ninguna supervisión sobre sus operaciones. Esto abre la puerta para que los estafadores establezcan esquemas Ponzi en estas cadenas.
La mayoría de las cadenas de bloques que permiten el desarrollo y la implementación de dApps no requieren un proceso de conocimiento de su cliente (KYC). Esto significa que las personas pueden crear dApps de forma anónima.
Entonces, ¿qué son exactamente los esquemas Ponzi y cómo funcionan en el espacio DeFi? Un esquema Ponzi, llamado así por el estafador italiano Charles Ponzi, es un fraude de inversión que paga a los inversores existentes con fondos recaudados de nuevos inversores. No necesariamente invierte los fondos de los inversionistas, pero promete a los inversionistas existentes altos rendimientos en un corto período de tiempo, que con frecuencia son más altos que todos los demás rendimientos principales.
(Subtítulo original) Charles Ponzi, el "mago financiero" de Boston que logró acumular una ... [+]
Archivo Bettmann
Los esquemas Ponzi se basan en el aumento indefinido del número de nuevos inversores. Si un esquema Ponzi no logra atraer nuevos inversores, colapsará rápidamente. Además, si un gran número de inversores se apresuran a retirar sus fondos, los estafadores Ponzi se dan cuenta de que están perdiendo dinero y cierran la tienda porque no pueden pagar las deudas. En otros casos, las autoridades pueden allanar una oficina de esquema Ponzi y, al descubrir que se trata de una empresa ilegal, colapsa de inmediato.
Por ejemplo, el esquema Ponzi más reciente involucró a Eddy Alexandre, CEO de EminiFX, que prometió a los inversores un retorno de la inversión del 5% semanal. El FBI lo detuvo la semana pasada por supuestamente defraudar a sus clientes por más de $59 millones. Afirmó tener un sistema de "cuenta asistida por Robo-Advisor" que invertiría el dinero en criptomonedas y Forex. Tenga cuidado con tales estafas y practique la debida diligencia antes de invertir en dicho producto.
Los esquemas Ponzi en el espacio DeFi pueden adoptar un enfoque diferente para defraudar a los clientes. Esto puede ir desde prometer el próximo 100x
Las recompensas de participación y la agricultura de rendimiento son las dos características más atractivas de los ecosistemas DeFi. Los usuarios de DeFi depositarán y bloquearán sus tokens en la plataforma para obtener un gran rendimiento porcentual anual porque los ecosistemas de DeFi dependen de tokens apostados para el consenso. Esto significa que si apuesta sus tokens en una plataforma DeFi que paga, digamos, 1000 por ciento (sí, pueden llegar a esa cantidad) anualmente, tendrá 10 veces más tokens en un año.
Sin embargo, debido a que la mayoría de los participantes también están apostando, las recompensas por apostar equivalen a la inflación simbólica, lo que hace que el precio baje. Esto significa que para que pueda vender sus tokens apostados para obtener ganancias después de un año, el ecosistema debe experimentar un aumento significativo de nuevos inversores para compensar el aumento de la oferta. Debido a que depende de nuevos inversores para mantener su valor, es similar a otros esquemas Ponzi.
Por supuesto, no todos estarán de acuerdo conmigo, pero las similitudes son sorprendentes. Si un protocolo DeFi con altas recompensas de participación no atrae a nuevos inversores y no puede quemar el exceso de oferta, su precio a menudo se desmorona.
Los estafadores que vendieron tokens para Bitcoin, Ethereum, Binance Coin o cualquier otro token aparentemente valioso obtienen la mayor ganancia. En pocas palabras, los estafadores venden a sus clientes un activo que pueden inflar por un activo que no pueden, prometen altos rendimientos y luego inundan el mercado con más tokens a cambio de más tokens que no pueden inflar después de que el protocolo DeFi entre en funcionamiento.
La agricultura de rendimiento, por otro lado, depende de que la comunidad proporcione liquidez para que los participantes compren tokens recién acuñados en un intercambio descentralizado. Un agricultor de rendimiento técnicamente comprará una cantidad igual en dólares de dos activos. La mitad se destina al token recién acuñado y la otra mitad a un token/moneda de contador como Ethereum o USDT.
Después de eso, la nueva liquidez se agrega a un grupo en una plataforma de creador de mercado automatizado (AMM) (a menudo descrito como un intercambio descentralizado). Los nuevos participantes en este grupo pueden convertir automáticamente sus tokens, como Ethereum o USDT, por el token recién acuñado. Las tarifas cobradas por las transacciones en este grupo se distribuyen automáticamente a los proveedores de liquidez (agricultores de rendimiento).
Para obtener constantemente altos rendimientos de las granjas de rendimiento, los estafadores pueden cobrar tarifas de transacción altas, y el crecimiento futuro depende en gran medida de un aumento masivo de nuevos usuarios. La mayoría de las recompensas de la granja de rendimiento estarán denominadas en el token recién acuñado. A medida que el esquema DeFi Ponzi se expande, los estafadores atacan con frecuencia esta liquidez automatizada intercambiando tokens recién acuñados por la contramoneda/token, lo que reduce el precio a cero o casi. Los agricultores de rendimiento y los participantes en la mayoría de los esquemas DeFi Ponzi a menudo se quedan con miles de millones de tokens sin valor.
Hay una buena cantidad de protocolos DeFi que brindan valor y utilidad a sus inversores. Otros previenen el fraude al pasar por certificaciones de auditoría, mientras que otros planean la quema periódica de tokens para reducir la inflación.
Como nuevo comerciante de criptomonedas que busca invertir en DeFi, es fundamental asegurarse de que el token que está comprando no dependa del crecimiento de nuevos usuarios, ya que esto tiene una fuerte correlación con los esquemas Ponzi. Además, si los altos rendimientos prometidos por un protocolo DeFi no son el resultado de la creación de valor y la utilidad, lo más probable es que sean el resultado de nuevos inversores, lo que aumenta la correlación con los esquemas Ponzi.
Casi todas las estafas de DeFi atribuyen el robo de fondos de los clientes a "estafadores desconocidos". Por ejemplo, los hermanos fundadores del esquema sudafricano Africrypt DeFi Ponzi supuestamente robaron USD 3.6 millones en lo que se considera el robo de DeFi más grande de la historia. Antes de defraudar a más de un cuarto de millón de clientes y afirmar que fueron pirateados, los dos hermanos afirmaron tener un sistema de comercio impulsado por IA que estaba obteniendo rendimientos superiores al mercado.
Si se ve como un pato, nada como un pato, y curanderos como un pato, entonces probablemente es un pato.
Fuente: https://www.forbes.com/sites/rufaskamau/2022/05/17/how-the-defi-space-has-become-a-massive-breeding-ground-for-crypto-ponzi-schemes/