Abordar los problemas de fraude en Blockchain

El espacio de las criptomonedas ya no es el salvaje oeste de las finanzas. Hace menos de un par de años, las instituciones desconfiaban de ingresar, principalmente porque muchos de los proyectos se encontraban en una etapa de prueba de concepto, mientras que la percepción externa más amplia de las criptomonedas era que se usaba principalmente para transacciones ilícitas.

Y aunque la industria ha logrado refutar mucho de lo anterior, todavía hay mucho fraude en el espacio de las criptomonedas. Eso no es exclusivo, por supuesto, los estafadores están en todas partes y ningún segmento de mercado es seguro.

Sin embargo, el hecho de que la mayoría de las cadenas de bloques impliquen algún tipo de criptografía y que las transacciones sean, como mínimo, seudónimas, hace que la industria de la criptografía sea un objetivo muy deseable. No solo esto: todavía existe un riesgo considerable en lo que respecta al diseño del protocolo, y hemos visto numerosos ataques solo en los últimos meses.

Aquí es donde Banxa entra en escena con una solución que tiene como objetivo eludir los intentos de fraude y proporcionar un entorno seguro tanto para los inversores como para los comerciantes.

Uniendo mundos

Lo primero es lo primero, vale la pena señalar que Banxa es una empresa australiana de servicios de pago que tiene como objetivo proporcionar un puente confiable y seguro entre los mundos de las finanzas tradicionales y el campo emergente de la economía descentralizada.

Fue fundado en 2014 y busca ofrecer a sus clientes, que incluyen proveedores de billeteras, intercambios y otros tipos de negocios relacionados con criptografía, una solución de puerta de enlace fiduciaria a criptográfica.

Banxa pone un énfasis muy fuerte en la seguridad y la prevención de transacciones fallidas. Una transacción fallida es aquella que se inicia pero no se completa. Esto puede suceder por una variedad de razones diferentes: el usuario puede decidir cancelarlo, es posible que no tenga fondos suficientes para pagar las tarifas, es posible que el método de pago en sí no sea compatible.

En cualquier caso, otra cosa a considerar es que también existen transacciones fraudulentas, aquellas que se inician a través de medios fraudulentos. Estos pueden incluir transacciones que se realizan con una tarjeta robada o mediante duplicidad, engaño, etc.

Una gran cantidad de transacciones fraudulentas o fallidas pueden tener un impacto negativo en la industria de varias maneras, que incluyen, entre otras, las siguientes:

• Reducción de conversiones
• Daño a la reputación con socios y clientes
• Costos de contracargos

El enfoque de Banxa

El enfoque de la compañía es proporcionar pagos regulados y centrados en el cumplimiento para empresas que manejan activos digitales, incluidos intercambios de criptomonedas, mercados, protocolos DeFi, etc.

La empresa implementa un riguroso sistema de conocimiento de su cliente (KYC) que todos deben completar para acceder al límite más alto para realizar transacciones en la plataforma. Este es un proceso que requiere que los usuarios envíen su número de teléfono, domicilio, una identificación emitida por el gobierno, así como una selfie con dicha identificación y otros bits de verificación.

Además, los usuarios deben pasar por la autenticación de dos factores (2FA) para garantizar que los terceros tengan más dificultades para acceder a sus fondos. También se les pedirá que ingresen un código PIN que se envía al número de teléfono asociado con la cuenta para mayor seguridad.

Yendo más allá, Banxa es uno de los primeros sistemas de pago de intercambio en convertirse en una empresa que cotiza en bolsa. Actualmente cotiza y se negocia en bolsas.

La compañía también recibió la aprobación regulatoria en algunos países como el Reino Unido, los EE. UU., Filipinas, Australia, Amsterdam, Lituania, los Países Bajos, etc.